← Volver
Conciliación

Cómo usar Conciliación Bancaria

Conciliación sirve para subir extractos, ordenar movimientos y dejar cada período explicado. La herramienta no entra a tu banco: trabaja con archivos o datos que vos subís y con referencias de Vencimientos/Sueldos cuando existen.

Flujo recomendado

Paso 1
Crear empresa
Usá el mismo CUIT que en Vencimientos o Sueldos para que los cruces funcionen mejor.
Paso 2
Crear período
Abrí el mes/año a conciliar y subí el extracto bancario o agregá movimientos manualmente.
Paso 3
Resolver movimientos
Conciliá, ignorá o etiquetá movimientos hasta que el período quede sin pendientes.

Para qué sirve

  • Subir extractos bancarios por empresa y período.
  • Detectar movimientos pendientes de explicación.
  • Conciliar pagos fiscales, sueldos u otros conceptos.
  • Marcar movimientos que no corresponde conciliar como ignorados.
  • Ver avance por empresa y por período.

Dashboard de Conciliación

  • Lista las empresas cargadas en Conciliación.
  • Permite crear una empresa manualmente.
  • Puede importar empresas desde Vencimientos si comparten usuario.
  • Muestra el último período y el estado general.
  • En plan Estudio aparece tablero general multiempresa para operar por pendientes.

Empresa y período

  • Cada empresa tiene períodos mensuales.
  • El período se identifica por mes y año.
  • Dentro del período se sube el extracto y se trabaja movimiento por movimiento.
  • Si venís desde Sueldos, FiscalPyME puede crear la empresa y el período automáticamente.

Subir extracto

  • Subí CSV, Excel o un PDF con texto del período correcto. También podés cargar movimientos manualmente sin archivo.
  • El sistema intenta leer fecha, descripción e importe.
  • Si un PDF está escaneado, protegido, dañado o usa un formato no reconocido, el sistema te explica el motivo y recomienda CSV, Excel o carga manual.
  • Subir otro archivo suma movimientos y omite duplicados exactos; no borra lo que ya revisaste.
  • No subas archivos que no correspondan a la empresa o período porque pueden ensuciar el análisis.

Estados de movimientos

  • Pendiente: todavía no tiene explicación.
  • Conciliado: ya se vinculó a un concepto, pago o referencia.
  • Ignorado: lo marcaste como movimiento que no necesitás conciliar para este control.
  • El progreso del período sube cuando los movimientos dejan de estar pendientes.

Control de saldo bancario

Es opcional, pero recomendable cuando querés cerrar el mes contra el saldo real del extracto. No bloquea la carga de movimientos: suma un control adicional.

  • Cargá saldo inicial y saldo final informado por el banco.
  • FiscalPyME calcula saldo inicial + créditos - débitos.
  • La diferencia muestra si el período cierra contra banco o si queda algo por revisar.
  • Si hay diferencia, podés dejar una nota de cierre para explicar comisiones, movimientos faltantes o diferencias pendientes.
  • Los saldos se incluyen en la exportación CSV/PDF cuando existen.

Cerrar y reabrir período

  • Un período no debería cerrarse si quedan movimientos pendientes.
  • Cerrar deja el período como controlado para ese mes.
  • Si necesitás corregir, podés reabrirlo y modificar movimientos o saldos.
  • En celular, las acciones aparecen al comienzo del período. Si está cerrado, primero usá Reabrir para modificar.
  • Un período cerrado conserva movimientos, estados, saldos y exportaciones como referencia.

Sugerencias automáticas y revisión manual

Las sugerencias automáticas ayudan, pero no reemplazan la revisión. Comparan importes y fechas cuando hay referencias y muestran coincidencias pendientes. Nada queda conciliado hasta que vos lo confirmás.

  • Los importes esperados guardados en Vencimientos pueden aparecer como referencias; no prueban que el impuesto se haya pagado.
  • Sueldos puede preparar el período para que cargues extracto del mes liquidado.
  • Podés escribir conceptos manuales cuando el movimiento no viene de otra herramienta.
  • Si un movimiento no corresponde, usá Ignorar para que no quede como pendiente eterno.

Cruces con Vencimientos

  • Cuando marcás un impuesto como presentado y guardás importe, Conciliación puede compararlo contra débitos del banco.
  • Sirve para revisar IVA, Ganancias, Monotributo, Autónomos, IIBB, F.931 u otros pagos cargados.
  • El CUIT debe coincidir para que el vínculo sea limpio.

Cruces con Sueldos

  • Desde Sueldos podés ir a Conciliación con empresa y período ya preparados.
  • El importe del F.931 cargado en Sueldos se registra en Vencimientos y después puede ayudar en Conciliación.
  • Los sueldos netos pagados por banco deben revisarse contra extracto según cómo se pagaron: transferencia individual, lote, débito agrupado u otro formato.

Planes y límites

  • Libre permite 1 empresa, hasta 100 movimientos por período y conciliación manual.
  • Pro permite hasta 15 empresas, movimientos ilimitados, cruce automático y exportación CSV/PDF.
  • Estudio no tiene límite práctico de empresas y agrega tablero multiempresa.
  • Suite activa Estudio en Vencimientos, Sueldos y Conciliación.

Quitar Conciliación

La zona peligrosa de Conciliación desactiva sus empresas operativas y conserva períodos, movimientos, saldos y exportaciones para historial o reactivación. No elimina Vencimientos ni Sueldos.

  • Volver con el mismo Google permite recuperar una baja operativa.
  • La baja de la herramienta no cancela por sí sola una suscripción recurrente en MercadoPago.
  • Para una supresión formal de datos personales, usá Configuración general o escribí desde el email de la cuenta a [email protected].

Qué revisar siempre

  • Que el CUIT de Conciliación sea el mismo que el de las otras herramientas.
  • Que el extracto pertenezca al mes correcto.
  • Que los pagos agrupados no se confundan con pagos individuales.
  • Que no se marque como ignorado un movimiento que después necesitás explicar.